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“固收+”周报(第46期)丨私募证券投资基金总规模连续四个月失守6万亿元关口

2022-08-23 17:15:39 4290

摘要:监管要闻一、私募证券投资基金总规模连续四个月失守6万亿元关口根据中国证券投资基金业协会(以下简称“中基协”)发布的最新数据,截至今年7月末,中国私募基金存续规模为20.39万亿元。其中,私募证券投资基金存续规模为5.98万亿元,今年已连续四。...

监管要闻

、私募证券投资基金总规模连续四个月失守6万亿元关口

根据中国证券投资基金业协会(以下简称“中基协”)发布的最新数据,截至今年7月末,中国私募基金存续规模为20.39万亿元。其中,私募证券投资基金存续规模为5.98万亿元,今年已连续四个月低于6万亿元关口。

中基协数据还显示,截至7月末,私募基金总量进一步增至13.58万只,总规模达到20.39万亿元。其中,存续私募证券投资基金的数量为8.53万只,规模为5.98万亿元;存续私募股权投资基金数量为3.16万只,存续规模10.97万亿元。5月份以来,证券投资基金和股权投资基金均呈现增长态势。但与半年前相比,私募基金总数量增长了0.89万只,但总规模仅增长0.11万亿元。其中,存续的证券投资基金规模下降0.36万亿元,存续的股权投资基金规模增长0.24万亿元。

二、银保监会公布2022年二季度银行业保险业主要监管指标数据情况

(一)银行业和保险业总资产稳健增长

2022年二季度末,我国银行业金融机构本外币资产总额367.7万亿元,同比增长9.4%。其中,大型商业银行本外币资产总额151.4万亿元,占比41.2%,同比增长11.2%;股份制商业银行本外币资产总额65万亿元,占比17.7%,同比增长7.8%。

2022年二季度末,保险公司总资产26.6万亿元,较年初增加1.8万亿元,较年初增长7.0%。其中,产险公司总资产2.7万亿元,较年初增长9.3%;人身险公司总资产22.9万亿元,较年初增长6.9%;再保险公司总资产6493亿元,较年初增长7.2%;保险资产管理公司总资产1008亿元,较年初下降2.1%。

(二)银行业和保险业持续加强金融服务

2022年二季度末,银行业金融机构用于小微企业的贷款(包括小微型企业贷款、个体工商户贷款和小微企业主贷款)余额55.8万亿元,其中单户授信总额1000万元及以下的普惠型小微企业贷款余额21.8万亿元,同比增速22.6%。保障性安居工程贷款余额6.3万亿元。

2022年上半年,保险公司原保险保费收入2.8万亿元,同比增长5.1%。赔款与给付支出7768亿元,同比增长3.1%。2022年二季度末新增保单件数242亿件,同比增长9.5%。

(三)商业银行信贷资产质量基本稳定

2022年二季度末,商业银行(法人口径,下同)不良贷款余额3万亿元,较上季末增加416亿元;商业银行不良贷款率1.67%,较上季末下降0.02个百分点。

2022年二季度末,商业银行正常贷款余额174.2万亿元,其中正常类贷款余额170.2万亿元,关注类贷款余额4万亿元2。

(四)商业银行利润保持稳健,风险抵补能力较强

2022年上半年,商业银行累计实现净利润1.2万亿元,同比增长7.1%。平均资本利润率为10.1%,较上季末下降0.81个百分点。平均资产利润率为0.82%,较上季末下降0.08个百分点。

2022年二季度末,商业银行贷款损失准备余额为6万亿元,较上季末增加1744亿元;拨备覆盖率为203.78%,较上季末上升3.08个百分点;贷款拨备率为3.4%,较上季末上升0.01个百分点。

2022年二季度末,商业银行(不含外国银行分行)资本充足率为14.87%,较上季末下降0.14个百分点。一级资本充足率为12.08%,较上季末下降0.17个百分点。核心一级资本充足率为10.52%,较上季末下降0.18个百分点。

(五)商业银行流动性水平保持稳健

2022年二季度末,商业银行流动性覆盖率3为146.3%,较上季末上升3.07个百分点;流动性比例为62.27%,较上季末上升1.05个百分点;人民币超额备付金率1.67%,较上季末下降0.22个百分点;存贷款比例(人民币境内口径)为78.44%,较上季末下降0.26个百分点。

(六)保险业偿付能力情况

2022年第一季度末,纳入统计范围的保险公司平均综合偿付能力充足率为224.2%,平均核心偿付能力充足率为150%;50家保险公司风险综合评级被评为A类,107家保险公司被评为B类,15家保险公司被评为C类,8家保险公司被评为D类。

三、证监会发布2021年度上市公司年报会计监管报告

近日,证监会多部门联合共抽样审阅了682家上市公司年度财务报告,在此基础上形成了《2021年上市公司年报会计监管报告》。年报审阅发现,上市公司执行企业会计准则和财务信息披露规则整体质量较好,但部分上市公司仍存在对准则理解和执行不到位的问题,主要包括:收入确认和计量不恰当、金融工具分类与后续计量不准确、或有对价确认和计量不合理、债务重组损益确认时点不恰当、商誉减值测试不恰当、集团财务公司存款列报不正确等。

“固收+”新品发行

一、广发集远债券正在发行

据悉,广发集远债券C(交易代码:016004)正在发行中,募集时间为8月18日至8月26日,募集额度为50亿元。广发集远属于混合债券型二级基金,定位理财进阶,力争通过股债搭配,平滑组合波动,在严控风险的基础上,追求资产的长期稳健增值。该基金拟任基金经理广发固收研究部兼混合投资部副总经理张雪,深耕固收领域、历经数轮周期洗礼、投研实力出色,拥有14年从业经历,7年投资管理经验,其过往管理产品曾于2021年包揽基金界三大权威奖项。

二、财通资管通达稳利3个月定期开放债券发行,基民的一站式稳健投资方案

财通资管通达稳利3个月定期开放债券(FOF)A正在发行中,交易代码为016338,募集时间为8月15日至8月29日。该产品作为一只定开债券型FOF,秉持固收为本的理念,追求绝对收益,严控回撤,以精选债基打底,并且投资策略上负债稳定被动换手率低、投资策略一贯性好。该产品拟任基金经理为财通资管FOF投资部基金经理康研,清华大学学士、马里兰大学帕克分校博士,拥有4年证券从业经验,2年证券投资经验,深度参与信用债交易、可转债和股票量化策略相关的投资研究工作。

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