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三季度基金代销放榜:招行居首,天天基金非货基规模超工行

2022-09-04 12:27:26 7374

摘要:中新经纬11月11日电 (林坚)10日晚间,中国证券投资基金业协会披露了2021年三季度基金代销机构公募基金保有规模前100家的数据。从这份榜单上可以看到,银行渠道仍占据公募基金代销的“C位”,在权益类基金、非货币基金保有规模中的占比超。...

中新经纬11月11日电 (林坚)10日晚间,中国证券投资基金业协会披露了2021年三季度基金代销机构公募基金保有规模前100家的数据。

  从这份榜单上可以看到,银行渠道仍占据公募基金代销的“C位”,在权益类基金、非货币基金保有规模中的占比超五成,同时,以天天基金、蚂蚁基金为代表的第三方互联网代销机构表现亮眼,天天基金非货币基金保有规模方面,已超过工商银行。

  放榜后,有业界观点称,以蚂蚁基金、天天基金为代表的第三方互联网基金销售机构正在“崛起”,且可能会成为未来的长期趋势,银行渠道地位将有所降低。不过,也有业界人士指出,从长远来看,银行仍是基金代销的“主角”,银行与第三方互联网基金销售机构应该是共同发展,求同存异的关系。

  银行渠道稳居C位

  据统计,三季度银行“股票+混合基金”保有规模达3.64万亿元人民币,非货币基金保有规模达4.16万亿元,与二季度数据基本持平。

  截至三季度末,共有十八家代销机构的非货币基金保有规模在千亿元级别,分别是招商银行、工商银行、中国银行等十三家银行,蚂蚁基金、天天基金、腾安基金、基煜基金四家第三方代销机构,以及中信证券一家券商。

  中新经纬梳理发现,银行渠道在权益类基金、非货币基金保有规模中的占比超五成,前十中占据八家。招商银行稳居“股票+混合基金”保有规模榜首。在第三方基金代销机构中,蚂蚁基金、天天基金与腾安基金等互联网平台的保有规模有所提升,天天基金“股票+混合基金”保有规模增至4841亿元,增幅达9.6%,而其非货币基金保有规模增长13.95%,已超过排名第三的工商银行。

  值得一提的是,虽然银行渠道仍占据“C位”,但权益类基金保有规模出现缩水,例如招商银行“股票+混合基金”保有规模与二季度相比缩水3.03%,工商银行“股票+混合基金”保有规模较二季度缩水4.83%。

  对此,光大银行金融市场部宏观研究员周茂华在接受中新经纬采访时表示,出现这种现象的重要原因之一是今年基金发行与市场需求相较于去年出现了降温。市场波动叠加板块热点轮动,二者加剧市场分化,基金业绩波动随之增大,导致投资者偏好有所改变。

  尽管如此,但也有业内人士指出,从长远来看,银行仍是基金代销渠道的“主角”。武汉科技大学金融证券研究所所长董登新认为,银行在基金代销方面具有明显优势。“银行网点众多,客户群庞大且稳定,客户对银行的信任程度很高。由于信息对称,银行了解客户的投资偏好,能较为准确地把握客户的理财需求,如此一来,银行可以低成本、高效率地推销基金。”

  周茂华在接受中新经纬采访时表示,从目前国内资本市场投资者结构看,随着国内资本市场不断成熟,投资者理念不断更新,可以预见,未来机构投资者比重将稳步提升。其中,基金将成为市场一支重要机构力量,未来银行基金代销业务发展潜力很大。

  互联网渠道崛起中

  证监会主席易会满今年8月出席基金业协会会议时表示,截至今年7月底,公募基金管理资产规模达到23.5万亿元,较2016年底增长1.6倍,从全球第九上升至目前的全球第四。

  据中新经纬观察,1998年公募基金行业诞生以来,传统银行机构特别是零售能力较强的头部银行,长期以来是公募基金产品代销的必争之地。

  眼下,有业界观点认为,以蚂蚁基金、天天基金为代表的第三方互联网基金销售机构正在“崛起”,且可能会成为未来的长期趋势。

  曾有十多年基金行业经验的琢磨金融研究院姚杨博士在接受中新经纬采访时表示,独立第三方代销机构在2015年之前,市场占比都极为有限。在2015年的牛市行情中,以天天基金为代表的独立第三方代销机构,以一折费率的巨大优势,吸引了许多投资权益基金的投资者。

  “在2020年疫情后市场的上涨行情中,由于新一批基金投资者开始进入市场,结合支付宝、微信等应用的巨大流量,包括蚂蚁基金、天天基金等独立第三方机构以其丰富的产品、优惠的费率和交易的便捷,赢得了越来越多投资者,特别是年轻投资者的认可。”姚杨如是说。

  银行在基金代销的地位是否会受到互联网渠道的冲击?周茂华分析称,互联网平台基金代销规模逆势增长,与互联网营销方面具有一定优势有关,互联网平台的营销更接地气,场景体验更加丰富,但实际上,银行在品牌、网点渠道、信息与客户、专业人才队伍等方面同样具有优势。

  “第三方互联网基金销售机构与银行是相互补充,而并非你死我活的竞争关系,银行渠道仍是公募基金代销的主力,与第三方互联网基金销售机构正在形成多元发展的格局。互联网基金销售机构的快速成长,得益于其降低了投资门槛,并创新线上投教等互联网模式。由于目前国内公募基金规模与国外成熟市场规模相比还有很大的差距,因此无论是银行等传统机构还是互联网平台都还有很大的成长空间。”一位头部互联网基金销售机构的工作人员对中新经纬表示。

  上述工作人员透露,蚂蚁基金、天天基金等互联网平台基金代销规模的增长多来自长尾投资者,他们大多理财经验不足、金融资产也不多,和银行券商服务覆盖的客群有较明显差异。

  目前,公募基金是最为普惠的投资形式之一,而基金公司主动拥抱互联网平台,可以看出降低投资门槛、开放平台技术、创新线上投教等互联网模式的出现,让更多大众投资者可以参与并分享资本市场红利。

  董登新还指出,第三方互联网基金销售机构具有大数据优势。“互联网销售逐步形成完整的商业链,于是,一个完整的大数据库也就建立完成了。从信息的捕捉到产品的选择,互联网能够知晓中小投资者的需求,加之操作便利简单,互联网基金销售机构受到广泛追捧。”

  在周茂华看来,银行在未来也会积极借鉴互联网机构,以满足消费者多元化、个性化场景体验的需求。据中新经纬观察发现,近年来,银行等传统代销机构已开始谋新谋变,比如更多推荐无申购费的C类份额等,希望能够保持原有的市场优势。

  “无论是银行,还是券商,还是第三方互联网基金销售机构,他们在家庭理财这一领域应该共同发力,相互促进、相互竞争、相互发展。”董登新说道。(中新经纬APP)

  (文中观点仅供参考,不构成投资建议,投资有风险,入市需谨慎。)

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