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排行榜买基金,让我输掉底裤,天天基金网5个参数不能不看

2022-09-04 12:26:54 7450

摘要:你有没有这种经历?01天天基金网是不是“针对”我?几年前刚进入基金市场,被几千只基金弄得眼花缭乱,根本不知道从哪里下手。...

你有没有这种经历?你买什么基金,这只基金未来业绩走势就会变差,买啥亏啥,我当初刚开始买基金时,这种经历让我绝望。

01 天天基金网是不是“针对”我?

几年前刚进入基金市场,被几千只基金弄得眼花缭乱,根本不知道从哪里下手。当时刚开始使用天天基金网,目光首先被网站首页的“推荐基金”吸引。

这些基金都是所谓“明星基金”,在此前的一段时间,业绩喜人,排名靠前,让我这种小白嗅到财富的味道。

然而,当我真正下手买入,基金的业绩往往不如预期,甚至急转直下,跌得让人怀疑人生。

记得2015年,易方达新兴成长是排行榜常客,那一年收益高达172%,但是等我买入之后,基金业绩掉头,到了2016年,它已经是亏损40%的“垃圾基金”了。

天天基金网是不是针对我?那时候我在心里暗暗想,这个网站的推荐太不靠谱了!后来,随着经验累积,我明白不是基金推荐不靠谱,而是市场存在“冠军魔咒”。

一只基金短期业绩好,很大概率是它赌对了板块,但是既然业绩已经显现,板块短期的泡沫就很多了,等你跟着排行版买入,不就正好成了接盘侠了?

所以,不是网站不靠谱,而是我们不能单单凭借业绩排名买基金,要学会多维度“选基”。

02 天天基金网上不能不看的5个参数

    第一,正确理解“业绩为王”

筛选基金最关键的因素在于“业绩”,但是很多人对于“业绩为王”的理解是不准确的。在我看来,我们查看基金业绩要查看两个指标:

①历史业绩,不仅仅是短期的业绩排名,还要看3年,甚至5年的业绩排名。我们要选择业绩稳定好,而不是偶尔好的基金。

如果你看到一个新的基金一下子很好,可以加入你的备选,继续观察,但是不要着急买,警惕自己成为“冠军魔咒”的牺牲品。


②最大回撤,最大回撤反映的,是买入基金后可能面临的最大亏损幅度,或者基金业绩增长以后可能面临的最大回吐。

数据分析表明,最大回撤与收益率有很大关系,最大回撤率越高,基金收益率越低。尤其在熊市当中,这个指标反映了基金控制损失,对抗熊市的能力。

整体来看,所谓的“业绩为王”是一个综合指标,我们要选择那些长期“绩优生”,而不是“昙花一现”的选手;要选择那些回撤小、风控能力强的,而不是独孤一掷,把投资当赌博的基金。

    第二,选基金就是选基金经理

有一句话是这么讲的,“选基金就是选基金经理”,是有一定道理的。尤其是对于主动管理基金而言,基金经理可以算是基金的“灵魂人物”。

举一个例子,公募一哥王亚伟从2005年底接手“华夏大盘精选”,到2012年5月4日离职,在他任期内,这个基金回报达12倍,年化收益49.8%,长时间占据基金业绩首位。

然而,他离开这只基金之后,基金排名大幅下跌,到了2013年,排名下滑为62位,足可见“公募一哥”的实力。选择基金经理也可以参考两个参数:

①历史业绩,这里说的是基金经理管理基金期间的业绩,要与上面说到的基金业绩做一个区分。

虽然,历史业绩并不能一定预测未来,但是在充满不确定性的市场,历史业绩出色的基金经理还是能够说明他的实力。并且,历史业绩好的基金经理,好不容易建立了一点声誉,会爱惜自己的这个声誉,不会随便乱来。

②从业年限,经验丰富的基金经理在应对极端情况时,会更加沉稳。尤其是经过牛熊周期“洗礼”的基金经理,从长期来看,基金业绩会表现的更加平稳。

根据wind的统计,截至2019年底(12月31日),全市场有2127位基金经理,平均任职年限为3.7年(中位年限3.1年)。如果我们比较不同从业年限的基金经理的回报,会发现6年以上的还是会高一点。

    第三,基金规模是重要参考指标

一般来说,要选择规模较大的基金,同一个基金公司,最好选择他们的旗舰基金。当然,你也别走极端,数据显示“巨无霸”基金的业绩同样落后于市场。

根据市场管理规定,基金规模小于一定数值,就会面临清盘,进而造成投资者损失。并且,基金规模过小同样说明基金业绩有问题,投资者才会“离他而去”,我们没必要踩进坑里。

几年前,有一只基金叫泰达宏利瑞利,清盘时资产规模不足1万元,这样的基金是没法养活团队的,那么它的基金管理必然存在问题。

综上,基金选择不能只看“排行榜”,像天天基金网这样的平台,提供了非常丰富的参考数据,可以帮助我们筛选基金。

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