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怎么买基金才能不亏损,为什么个人炒股收益无法超越基金?

2022-08-18 20:11:35 4452

摘要:第二新发行的基金最好的模式是等封闭期结束后,看看基金的净值波动情况,过去一年一些新发行的基金净值从1元跌到了8毛左右的非常之多,有些基金即便跌了这么多,在市场反弹的过程净值的灵敏度非常之差,就是收益率的提升程度,这个时候最好的方式还是多观察,一定要选择那些在市场最惨烈的时候回撤相对比较小,而市场走好净值回升弹性高的基金,这一般体现的都是基金经理的选股能力和应对市场的灵活性,这恰恰是赚钱的法宝。...

这一期咱们就谈谈公募基金,说起这个摇头的人不少,大家一致的感悟是,将钱交给基金还不如我自己炒股呢,反正买了基金也是亏,那还不如我自己炒股更踏实呢。的确对很多在基金上赔了钱的人们来说,有这种想法也是正常的,但是我要说的是,个人投资者的累计收益率大部分是完全无法超越基金的,为什么这么说呢?


因为你没有专业性,尤其是研发能力上,更别说对行业的动态掌握程度了,还有一点个人投资者就那么点资金,没有太大的配置优势,如果分散持仓盈利不明显,集中持仓的话分化又太大,而基金属于分散型的集合理财,相当于用资金的规模优势平衡了行业的配置,那么体现在收益率上最终也是温和的。


这些都是理论上的,而实际的过程的确是人们买了基金,但依然还是处在一个亏损的过程,我想这只要还是时机的选择上,基金跟股票一样,也是需要择时的,目前我们国家的投资者结构都是散户化为主,大家的波段操作特征较为明显,尤其是市场处于下跌趋势,在最后下跌的时候,很容易出现投资人的不理性赎回,这样就会导致公募基金为了应对压力,而没有办法所采取的卖出股票,不仅仅对整体市场造成了冲击,也对基金净值造成了损失,那么体现在基金的收益上往往会有亏损的概率。


怎么才能很好的解决这个问题呢?因为我们的股票市场波动性比较大,行业之间的博弈呈现波段走势,所以基金净值走势出现波动性很正常,这是价值投资理念没有形成之前的一个重要特征,在这种格局下基金的参与必须要遵照市场走势,不是说无脑的随意哪个位置买进都能赚钱,这不是好的基金投资方法,正确的方式为在市场已经有了累计的涨幅情况下,尽可能的不随大流跟着大比例的买入基金,这个时候试探性的买入是正确的操作模式,耐心等待市场调整,大调整的时候就大比例投入,小调整的时候小比例买入,总之市场越惨烈,呼吁救市政策的时候,往往都是重仓布局基金的好时机,而公募基金限购、新发基金申购规模庞大,这个时候是你适当减仓的时候,不是跟随大流买进之时。

如果按照这样的模式投资基金的话,基本是不会亏损的,除非特殊情况。


还有一点是个误区,对于一些明星基金经理发行的基金投资方法,这类基金不要固执的看待,这个市场没有常胜将军,万物都离不开周期,比如说这个基金曾经在白酒和银行方面投资非常成功,大概率过去几年这两个行业投资胜率非常高,基金经理也是靠这两个行业获得了超额收益,而最近两年市场的产业升级了,重点已经不在这个上面,但是这些基金经理依然坚持理念,其实作为你就没有必要跟着坚持了,基金经理也有思维惯性的,咱们要灵活的对待市场的行业变动情况随机而变,你一定要看基金经理热衷投资的行业是否为当下的主流,这一点很重要,也是体现收益的重要引擎,方向错了神仙也救不了你。


最后要说的就是新发的基金,新发基金有两点很重要:第一是在指数处于高位,基金净值大幅回升的时候,也就是说市场的热情很高,基金的赚钱效应也很突出,这个时候最好不要去申购新发行的基金,因为基金经理也是人,不要过分的估计投资水平,一定要在市场非常冷却的情形下再行考虑;第二新发行的基金最好的模式是等封闭期结束后,看看基金的净值波动情况,过去一年一些新发行的基金净值从1元跌到了8毛左右的非常之多,有些基金即便跌了这么多,在市场反弹的过程净值的灵敏度非常之差,就是收益率的提升程度,这个时候最好的方式还是多观察,一定要选择那些在市场最惨烈的时候回撤相对比较小,而市场走好净值回升弹性高的基金,这一般体现的都是基金经理的选股能力和应对市场的灵活性,这恰恰是赚钱的法宝。


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