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基金的分类

2022-08-18 20:07:26 792

摘要:指数型基金,封闭式基金,另类投资基金,QDII基金……被动管理型基金具有工具属性,通过拟合指数获取市场上涨的平均收益。被动管理型基金具有工具属性,通过拟合指数获取市场上涨的平均收益。分类的意义:QDII基金需使用外汇额度,而且受汇率影响较大。...

指数型基金,封闭式基金,另类投资基金,QDII基金……说起来可能是一头雾水。对于基金分类,专业上有很多种分类体系。对于普通投资者而言,并不需要全部掌握,只需要掌握对投资有意义的有关分类就行了。

1、按运作方式的不同,可以分为开放式基金和封闭式基金

分类的标准:基金运作是否封闭。

分类的意义:交易方式完全不同。开放式基金是申购和赎回,封闭式基金需要用股票账户在场内进行买入和卖出交易。

2、按管理方式的不同,可以分为主动管理型基金和被动管理型基金

分类的标准:是否进行主动管理。最典型的指数型基金就是被动管理型基金,只拟合指数,并不进行主动管理。

分类的意义:投资方法和投资理念不同,是两种完全不同的投资方法。主动管理型基金通过主动管理获取收益。被动管理型基金具有工具属性,通过拟合指数获取市场上涨的平均收益。

3、按投资标的性质的不同,分为股票型基金,债券型基金和混合型基金

分类的标准:投资股票资产高于80%的为股票型基金,投资债券资产高于80%的为债券型基金,介于两者之间的为混合型基金。

其中混合型基金是一个很大的类别,下面也有很多细分类别,另行单独发文进行介绍。

分类的意义:资产配置方向不同,风险收益也有很大的差别。一般而言,股票资产配置的比例越高,风险收益相应的也越高。

4、按投资区域的不同,分为境内基金和境外基金

分类的标准:投资于A股市场的是境内基金,投资于海外市场的是境外基金(QDII基金)。另外,随着陆港通的开通,这两年也出现了可同时投资于A股和H股市场的沪港深基金。严格的来说,沪港深基金也是属于境内基金。

分类的意义:QDII基金需使用外汇额度,而且受汇率影响较大。QDII基金可使资产配置多元化,分散单一市场的风险。

5、按照投资标的大类资产的不同,可以分为普通投资基金和另类投资基金

分类的标准:投资于股票、债券等传统投资标的,使用传统投资方法的基金是普通投资基金。投资于小众资产,或使用非传统投资方法运作的基金是另类投资基金。

分类的意义:另类投资基金是普通投资基金的补充,当传统的股票、债券等投资标的都无法取得收益时,就要考虑另类投资基金。

本文源自二鸟说

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