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进可攻退可守的固收+基金,为什么也会跌很多?怎么选出合适的?

2022-08-18 20:04:47 2893

摘要:固收 基金中的权益类资产的占比,很大程度上决定了基金的风险大小和收益高低。固收 基金的风险和收益高低,除了跟各类资产的占比有关外,还跟资产的具体成分有关。固收 基金是那些风险和收益相对适中的基金的统称,其中的主要代表之一就是偏债混合基金。...

买基金,风险和收益通常都是呈正比的。也就是说想要取得更高的收益,就得承担更大的风险,而如果不想承担较大的风险,就只能取得较低的收益。

而固收+基金是一种风险和收益都比较适中的基金,号称进可攻退可守。不过,也有一些固收+基金跌起来也会跌很多,这是为什么呢?

为什么固收+基金也会跌很多?

固收+基金是那些风险和收益相对适中的基金的统称,其中的主要代表之一就是偏债混合基金。

一只基金的收益和风险的高低,跟它的投资组合有很大关系。如果投资组合中低风险资产较多,基金的风险相对就比较小,同时风险也相对较低。

而偏债混合基金会把大部分资金都用于投资风险较低的债券,小部分资金用于投资股票或其他风险较高的资产。所以,综合下来其风险就相对适中,不算太高也不算太低。而由于资产组合中有配置股票,所以在股市行情较好的时候,也就有希望获得相对较高的收益。

不过,即便同样是偏债混合基金,在债券和股票的配置比例上也有可能是不同的。

作为偏债混合型基金,其投资债券的比例一般在50%—70%之间,投资股票的比例一般在20%—40%之间。很显然,基金中股票的占比越高,风险也就越大。

所以,有些基金虽然号称是固收+基金,但由于其资产组合中股票配置的比例较高,在股市的行情比较差的时候,也是有可能跌很多的。

那么,要怎么才能选到合适的固收+基金呢?

固收+基金要怎么选?

首先,就是要了解固收+基金的范围。以前固收+基金没有一个统一的标准,所以在‘固收+’这一概念兴起之后,很多基金都以固收+基金自居,可事实上有些基金未必真符合‘固收+’这个概念,也就是做不到进可攻退可守,这就给投资者的选择增加了难度。

而随着‘固收+’这个概念推广开来后,监管机构对于固收+基金的范围终于有了标准,那就是二级债基与权益资产比例在10%-30%偏债混合基金才能成为固收+基金。

所以,要挑选固收+基金,首先就要把范围限制在这两种基金的范围内。

其次,就是要看固收+基金的权益类资产的投资比例是多少。所谓的权益类资产,主要指的就是股票。固收+基金中的权益类资产的占比,很大程度上决定了基金的风险大小和收益高低。

如果是希望买风险相对较低的固收+基金,那就要选权益类资产占比较小的。而如果是想要买收益较高的,就要买权益类资产占比较大的。

再次,就是要看基金资产中的具体成分有哪些。固收+基金的风险和收益高低,除了跟各类资产的占比有关外,还跟资产的具体成分有关。

比如同样是债券,国债、金融债、企业债等收益和风险都不相同,如果基金持有的债券资产中以国债居多,风险相对来说就会较小一些,可如果以企业债居多,风险相对就更大。

从以上三个方面出发,相信要找到合适自己的固收+基金就不难。

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